De beleggingsportefeuille van ondernemer Bruno Van Steenberghe

Volgens Bruno Van Steenberghe zijn het de bedrijven die nu al investeren in duurzaamheid die op lange termijn zullen blijven bestaan en winstgevend zullen zijn. “In de praktijk betekent het dat ze de drie ESG-criteria – milieu, maatschappij en goed bestuur – oprecht en integraal moeten toepassen, en dus niet één prioritair behandelen. Naar mijn mening zijn ze alle drie even belangrijk.” 

Anderzijds is Bruno van mening dat het beter is om in een breed spectrum van sectoren te beleggen, met uitzondering van fossiele brandstoffen en soortgelijke zaken. Dat doet Bruno om geen al te grote risico’s te nemen, maar ook omdat hij het van essentieel belang vindt dat ondernemingen bewust kiezen voor duurzaamheid, ongeacht hun activiteit. Hij wil dan ook ondernemingen ondersteunen met die missie.

Rudy Vermeersch kon na een overleg met Bruno Van Steenberghe zijn beleggingsportefeuille opstellen. “De eerste stap is heel goed luisteren naar de klant”, zegt Rudy, “zodat we hem een gepersonaliseerde beleggingsstrategie kunnen aanbieden. Bruno’s profiel schommelt tussen ‘conservatief’ en ‘dynamisch’. Zijn beleggingshorizon is eerder middellang, hij heeft de tijd niet om de financiële markten in detail te volgen en hij hecht veel belang aan transparantie.

Wat zou Rudy’s beleggingsadvies zijn op basis van deze informatie? “Ik heb hem ons duurzaam discretionair mandaat voorgesteld, met een gematigd offensief risicoprofiel. Dat mandaat heeft een looptijd van 7 á 10 jaar. Ondanks de strenge selectie, is de portefeuille wel goed gediversifieerd. De selectie gebeurt op basis van de ESG-factoren alsook specifieke thema’s zoals de waterzuivering van de onderneming, de efficiëntie van managementprocessen, milieu- en klimaatacties, afval- en recyclingbeheer en de inspanningen om veiligheid en een gezonde levensstijl te bevorderen.

Met het mandaat kan Bruno prestaties op middellange termijn verwachten die vergelijkbaar zijn met andere oplossingen. Zijn kapitaal kan dus groeien. Los van het financiële aspect, dat uiteraard belangrijk is voor elke belegger, is ABN AMRO onlangs begonnen met het verstrekken van niet-financiële verslaggeving. “Zo’n verslaggeving is belangrijk voor beleggers zoals Bruno, voor wie transparantie essentieel is. Het rapport geeft gedetailleerd beeld van verschillende duurzaamheidselementen, zoals het niveau van het ESG-risico, de bijdrage van de portefeuille aan de 17 Duurzame Ontwikkelingsdoelen van de VN en de koolstofvoetafdruk, om er maar een paar te noemen.” 

Een laatste advies? Net zoals een onderneming tijd nodig heeft om te groeien, is het verstandig om een middellange- tot langetermijnvisie te hanteren bij beleggingen. “Op koers blijven is de boodschap, ook al ervaar je ups en downs,” bevestigt Rudy, “In elk geval komen we minstens twee keer per jaar - of zelfs meer als ze dat wensen - samen met onze klanten om hun portefeuille te bespreken. Daarnaast zijn we zijn uiteraard altijd beschikbaar voor vragen of advies.”

Vraag dan een vrijblijvende duurzaamheidsscan van uw portefeuille, of maak een afspraak met een van onze Private Bankers.