« Si vous aviez deux millions à investir maintenant, que feriez-vous ? » Nos conseillers en investissement ont posé cette question à deux entrepreneurs durables. Dans quelles entreprises investir ? Comment déterminer ce qu’est une entreprise durable ? Aujourd’hui : Hans Timmerman, conseiller en investissement chez ABN AMRO Private Banking s’est entretenu avec Pieter Loose, CEO d’Ekopak, entreprise de purification d’eau.
Pieter Loose en a la conviction : les entreprises durables ont un meilleur rendement. Lui-même, en tant qu’entrepreneur, mise tout sur la durabilité. Avec sa société Ekopak, il aide les entreprises à s’approvisionner en eau de manière durable, avec à la clé une réduction de leur empreinte hydrique et de leurs factures d’eau. Pour ce qui est de ses investissements, il poursuit sa logique et n’envisage que des entreprises durables. Que recommande ABN AMRO Private Banking ?
En tant que conseiller en investissement, Hans Timmerman propose des stratégies d’investissement personnalisées. Avec ses clients, il recherche le investissements durables idéal. Pour ce faire, il détermine d’abord le profil d’investissement de Pieter Loose.
Pieter : « J’investis dans une entreprise dite value driven : pour moi, c’est le plus important. Le secteur devient une question secondaire. Pendant des années, le modèle économique des entreprises était axé sur l’économie du jetable : vendre plus chaque année, produire toujours davantage. Il en a résulté une consommation de masse dont nous voyons les limites aujourd’hui. Les matières premières s’épuisent, nous ne pouvons plus continuer de la sorte. »
« Comme cette philosophie est en train de changer, je m’oriente davantage vers les start-up. Les entreprises établies sont encore trop coincées dans le système de la consommation de masse. Mais attention, pas n’importe quelle start-up ! Je ne m’intéresse qu’aux entreprises qui apportent une valeur ajoutée à la société, et ce d’autant plus que les entreprises vraiment durables proposent effectivement un rendement plus élevé. Je préfère investir plus dans un petit nombre d’entreprises : la qualité est plus élevée et, à long terme, les marges sont plus importantes. »
Hans : « Sur la base du profil de Pieter, je conseille d’investir dans des entreprises non cotées en bourse, par le biais du Private Equity. Nous incluons régulièrement ces entreprises dans nos fonds durables dans une optique de long terme. Chez ABN AMRO Private Banking, nous disposons d’un département spécialisé dans ce domaine. »
« Ce département effectue un audit approfondi des start-up. Leur modèle économique et l’équipe sont notamment passés au crible, ainsi que le potentiel futur de l’entreprise. Ce n’est que lorsque tous les voyants sont au vert que nous envisageons d’investir. L’autre aspect important de notre évaluation sont les valeurs ESG. Cette abréviation signifie ‘Environnement, Social et Gouvernance’ : il faut, pour nous, que ces trois éléments soient équilibrés. »
« Pieter croit aux entreprises qui veulent avoir un impact sur un monde meilleur. C’est pourquoi je propose le Mandat Impact, avec lequel vous investissez dans des entreprises sélectionnées pour leur impact social et environnemental. Nous nous limitons aux entreprises situées dans les dix premiers pour cent du classement ESG. Notre approche est d’investir d’abord dans l’environnement et la société, et ensuite seulement en vue d’obtenir un rendement. Même si l’objectif reste, bien sûr, de dégager un bon rendement. »
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Nous excluons un certain nombre de secteurs, comme – et de façon classique – le tabac, les jeux d’argent, la fourrure. Nous excluons également les entreprises qui pratiquent des tests sur les animaux ainsi que les entreprises liées aux combustibles fossiles. Nous écartons enfin les entreprises qui tirent plus de 5 % de leur chiffre d’affaires de l’un de ces secteurs.
Nous filtrons les entreprises sur base des trois valeurs ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Nous n’investissons que dans ce qui se fait de mieux dans le domaine.
Nous avons identifié six thèmes importants pour un monde durable. Ces thèmes sont:
« Les sociétés qui ont une culture d’entreprise durable, c’est là que se situe le rendement aujourd’hui. » Mieux encore : d’après Pieter Loose, chef d’entreprise, après les révolutions industrielle et digitale, nous sommes à la veille d’une révolution de la durabilité. Pour Pieter Loose, il n’y a aucun doute : si vous investissez, privilégiez les entreprises durables.
Que ferait Bruno Van Steenberghe s’il avait 2 millions d’euros à investir ? Le fondateur de Kalani-home et lauréat 2022 du prix du Sustainability Professional, choisirait à coup sûr de soutenir des entreprises qui prennent en compte leur impact environnemental et agissent de manière responsable. Car ce n’est qu’à ce prix qu’elles seront et resteront rentables à long terme.
Vous voulez savoir comment Bruno Van Steenberghe envisage les investissements durables ? Lisez ici comment il a constitué, avec ABN AMRO, le portefeuille idéal.
